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这些股票账户可能被休眠 或被采取“限制措施”

2019年05月26日 20:17来源:未知手机版

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注意了!这些股票账户可能被休眠,或被采取“限制措施”!速来对照你的账户是否合规,与你的券商联系

来源:券商中国 

原创: 张婷婷 王玉玲 

落实央行的反洗钱要求,对券商而言是一项非常艰巨的任务。种种迹象表明,券商正在更加严格细致地落实央行规定的反洗钱要求。

5月份以来,国泰君安、中信建投证券相继发布了《关于对身份信息存疑客户账户采取休眠、限制措施的公告》,表示将从6月1日起分批次对相关账户采取措施;而4月份,中信证券就已经对相关存疑账户采取了休眠、限制等措施;一季度,银河证券也按照中国结算要求休眠了一批不合要求的账户……

若说去年,大多券商都在对反洗钱进行备战的话,今年来,多家券商正在更加严格、细致地落实相关反洗钱要求。

在现实操作层面,更多券商目前正积极地与客户联系,请求其将身份信息填写完整,在落实反洗钱要求中有诸多无奈。并且,相对于银行等金融机构,券商落实反洗钱要求时,具有天然的困境。

包括民生证券在内的多位券业相关人士都在呼吁,希望行业能出台相关的行业规范和行业标准,将券商应该采取什么措施去满足反洗钱要求进行规范,让行业有统一标准,在实践中有章可循,切实降低法律纠纷风险,提高反洗钱工作的力度。

券商将休眠、限制一批不合要求账户

5月9日,国泰君安发布了《关于对身份信息存疑客户账户采取休眠、限制措施的公告》,表示将于6月1日起分批次对在国君留存的身份信息存疑客户账户采取休眠、限制措施。

其中,针对证券资产余额为0,同时人民币、美元、港币等资金余额均不高于100元且自2016年1月1日起无交易的客户账户,将采取休眠措施;针对未满足休眠条件的身份信息存疑账户,将根据具体情况,采取相应限制措施,包括限制资金转入、转出,限制证券买入、限制撤指令及转托管、限制办理新业务等。

需要填写的自然人客户身份信息包括姓名、性别、国籍、联系地址、联系方式、证件类型、证件号码、证件有效期等;非自然人客户身份信息包括名称、住所、经营范围、证件类型、证件号码、证件有效期以及控股股东或者实控人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员、受益所有人的姓名、证件类型、证件号码、证件有效期等。

这其中有一个特别要求,被界所广泛关注。“反洗钱涉及内容很多,账户问题是其中一个点。开户基本是按中国结算的要求,而反洗钱却有一些高于中国结算的要求,因此券商要对账户进行整改、限制。比如,中国结算提供的职业选项里有“其他”一项,到央行反洗钱检查又认为职业简单选‘其他’不行,所以对于之前选了其他的,要整改。”有业内人士对记者表示,工作信息、联系地址等内容未予填写,也可能会被进行休眠处理。

从前年开始,我国的反洗钱工作就越来严。相关的办法、通知相继出台,比如《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》要求金融机构自定义可疑交易监测标准,《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》则对金融机构识别非自然人客户的身份提出了较高的要求。

去年9月末,央行印发《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》,要求非银行支付机构在今年7月1日前制定执行《指引》的工作方案,成为各大券商今年来落实反洗钱的重要工作。

“各家证券公司都在根据央行反洗钱身份识别等要求开展类似工作,这段时间做得更规范、严格、细致,整体上还是落实监管要求,切实做好客户身份识别,确保客户信息的准确完整、及时更新。”南方某大型券商合规负责人对记者表示。

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